Sumsub käivitab pangakonto kontrollimise, et võidelda pettustega kogu Euroopas

Sumsub, ülemaailmne identiteedi kontrolli ja KYC-nõuete täitmise teenuse pakkuja, on teatanud uue pangakonto kontrolli lahenduse turuletoomisest, laiendades oma tegevust Euroopa finants- ja digitaalsüsteemides.

Uus lahendus vastab kasvavale nõudlusele võimsamate pettuste ennetamise ja regulatiivse vastavuse vahendite järele üha produktiivsemates ja keerukamates digitaalsetes tehingutes. 2025. aasta pettuste olukord peaks edasi arenema: identiteedi kontrollimise pettuste globaalne määr on mõnevõrra vähenenud 2,2%ni (võrreldes eelmise globaalse määraga 2,6% 2024. aastal), kuid rünnakute keerukus ja keerukus on märkimisväärselt suurenenud, peamiselt tänu AI-abistatud tehnikatele.

1. aastal on mitmeastmelised rünnakud, tehisintellekt ja deepfake-tehnoloogiad muutunud kõige populaarsemateks pettusemeetoditeks. Hiljutised tööstuse statistilised andmed näitavad, et keerukad pettuskeemid on aastas kasvanud umbes 180 protsenti, mis on üks olulisemaid suundumusi pettuste valdkonnas aastatel 2025–2026. Need rünnakud on üha enam integreeritud järgmistega:

• Sünteetilised identiteedid
• Võltsitud dokumendid
• Sotsiaalne insener

Traditsioonilised kontrollistrateegiad avaldavad vähem mõju.

Deepfake'ide pettused on ka üks digitaalse äri peamisi muresid. 2024. aastal oli umbes 7 protsenti kõikidest pettusekatseist deepfake'id, mis on peaaegu neljakordne kasv võrreldes 2023. aastaga. 2025. aasta aruande kohaselt kasvab deepfake'ide ja sünteetiliselt loodud identiteetide kasutamine pettuste puhul jätkuvalt, kuigi protsent võib piirkonna ja tööstusharu lõikes erineda, mis toetab reaalajas finants- ja identiteedi kontrolli lahenduste vajalikkust.

Pettuste suundumused Ühendkuningriigis ja Euroopas piirkondade kaupa

On olemas piirkondlikud statistilised andmed, mis viitavad probleemi ulatusele Euroopas:

• Ühendkuningriigis kasvas 2025. aastal deepfake'iga seotud pettuste arv ligi 94 protsenti.
• Euroopas sisaldab praegu iga viies pettus rünnak võltsitud või fabritseeritud dokumente
• 1. aastal on 64% Euroopa ettevõtetest kogenud pettuse tagajärjel rahalisi kahjusid.

Sumsub on spetsialiseerunud KYC, AML ja pettuste ennetamise lahendustele klientidele erinevates sektorites, sealhulgas FinTech, iGaming ja e-kaubandus. Ettevõtte platvorm aitab ettevõtetel lihtsustada uute klientide registreerimise protsessi, järgida selliseid eeskirju nagu PSD2 ja AML/CTF ning piirata finantskuritegude ohtu intelligentsete identiteedi kontrolli ja pideva järelevalve abil.

Äsja kasutusele võetud pangakonto kinnitamise tööriist võimaldab ettevõtetel:

• Kinnitage konto omanikuks olemine
• Kontrollige saldod
• Vaadake tehingute ajalugu kohe läbi

See annab üksikasjalikuma ülevaate kliendi finantskäitumisest, parandab regulatiivseid nõudeid ja aitab vältida kontode ülevõtmist, maksepettusi ja identiteediga seotud finantsrikkumisi.

Avatud pangandustehnoloogia ja ühtne juurdepääs andmetele

Strateegiline liit Enable Bankinguga edendab lahendust, mis kasutab avatud panganduse infrastruktuuri, et pakkuda reaalajas ja turvalist juurdepääsu autentimitud finantsteabele. Tööriist on kättesaadav Euroopa Majanduspiirkonna (EMP) 29 riigi klientidele, võimaldades neil saata pangandusega seotud teavet turvalise autentimise abil, tugeva kliendi autentimise (SCA) abil, nagu on ette nähtud PSD2 nõuetega.

Äriintegratsioon ja API

Lisaks oma põhilistele funktsioonidele pakub pangakonto kinnitamise lahendus järgmist:

• API ja SDK integratsioon
• Krüpteeritud andmeedastus
• Pettuste ennetamine on tõhustatud, kuna kontrollitakse pangakontosid, mis on juba rangete nõuete kohaselt kontrollitud

Tööriistal on mitmesuguseid kommertsrakendusi:

• Makse kontroll
• Vastutustundlik laenamine
• Vanusepiiranguga teenused
• Nõuetekohane hoolsus
• Kõrge riskiga tehingud

Väljalaset kommenteerides selgitas Sumsubi tootearendusjuht Andrew Novoselsky, et regulatiivse keskkonna muutudes üha keerulisemaks ja pettuste toimepanemise meetodite muutudes üha kogenumaks, vajavad ettevõtted vastavust ja sujuvust tagavat kontrolli.