Sumsub lancia la verifica dei conti bancari per combattere le frodi in tutta Europa

Sumsub, un fornitore globale di servizi di verifica dell'identità e conformità KYC, ha detto che sta lanciando la sua nuova soluzione per la verifica dei conti bancari, allargando così le sue capacità in tutta Europa nel mondo della finanza e del digitale.

La nuova soluzione risponderà alla crescente domanda di strumenti più potenti per la prevenzione delle frodi e la conformità normativa nelle transazioni digitali sempre più prolifiche e sofisticate. Si prevede che la situazione delle frodi nel 2025 si evolverà ulteriormente: il tasso globale di frodi relative alla verifica dell'identità è leggermente diminuito al 2,2% (rispetto al precedente tasso globale del 2,6% nel 2024), ma la sofisticatezza e la complessità degli attacchi sono aumentate notevolmente, soprattutto a causa delle tecniche assistite dall'intelligenza artificiale.

Nel 2025, gli attacchi in più fasi, l'intelligenza artificiale e le tecnologie deepfake sono diventati i metodi di frode più diffusi. Le recenti statistiche del settore indicano che gli schemi di frode complessi sono aumentati di circa il 180% all'anno, e questa è una delle tendenze più significative nel campo delle frodi nel periodo 2025-2026. Questi attacchi stanno diventando sempre più integrati con:

• Identità sintetiche
• Documenti falsi
• Ingegneria sociale

Le solite strategie di verifica non funzioneranno più come prima.

Anche la truffa dei deepfake è una delle principali preoccupazioni del business digitale. Circa il 7% di tutti i tentativi di frode nel 2024 erano deepfake, un aumento di quasi quattro volte rispetto al 2023. Secondo il rapporto del 2025, la percentuale di frodi che usano deepfake e identità create al computer continua a crescere, anche se può variare a seconda della regione e del settore, il che conferma la necessità di soluzioni di verifica finanziaria e dell'identità in tempo reale.

Tendenze delle frodi a livello regionale nel Regno Unito e in Europa

Ci sono statistiche regionali che mostrano quanto sia grande il problema in Europa:

• Nel Regno Unito, nel 2025, il numero di tentativi di frodi legate al deepfake è aumentato di quasi il 94%.
• In Europa, un attacco fraudolento su cinque ora usa documenti falsi o inventati
• Nel 2025, il 64% delle aziende europee ha avuto perdite finanziarie a causa di frodi

Sumsub è specializzata in soluzioni KYC, AML e di prevenzione delle frodi per clienti di diversi settori, tra cui FinTech, iGaming ed e-commerce. La piattaforma dell'azienda aiuta le imprese a semplificare il processo di onboarding, a rispettare normative come PSD2 e AML/CTF e a limitare l'esposizione ai reati finanziari grazie a una verifica intelligente dell'identità e a un monitoraggio continuo.

Il nuovo strumento di verifica del conto bancario permette alle aziende di:

• Conferma di essere il proprietario dell'account
• Controlla i saldi
• Controlla subito la cronologia delle transazioni

Questo permette di capire meglio il comportamento finanziario dei clienti, migliora la conformità con le regole e previene il furto di account, le frodi nei pagamenti e gli abusi finanziari legati all'identità.

Tecnologia bancaria aperta e accesso unificato ai dati

Un'alleanza strategica con Enable Banking porterà avanti la soluzione usando l'infrastruttura Open Banking per dare accesso in tempo reale e sicuro a informazioni finanziarie autenticate. Lo strumento è accessibile ai clienti nello Spazio economico europeo (SEE) in 29 paesi, permettendo loro di inviare informazioni relative alle operazioni bancarie con autenticazione sicura, Strong Customer Authentication (SCA), come richiesto dai requisiti PSD2.

Integrazione aziendale e API

Oltre alle sue funzioni principali, la soluzione di verifica del conto bancario offre:

• Integrazione API e SDK
• Trasmissione dati criptata
• Migliora la prevenzione delle frodi verificando i conti bancari che sono già stati controllati con attenzione

Questo strumento ha un sacco di usi commerciali:

• Controllo del pagamento
• Prestiti responsabili
• Servizi con limiti di età
• Fai attenzione
• Transazioni ad alto rischio

Parlando del lancio, Andrew Novoselsky, responsabile dei prodotti di Sumsub, ha spiegato che, con le regole che diventano sempre più complicate e i metodi per fare frodi sempre più sofisticati, le aziende hanno bisogno di una verifica che sia sia conforme alle regole che senza intoppi.