A Sumsub lança a verificação de contas bancárias para combater a fraude em toda a Europa

A Sumsub, uma empresa global de verificação de identidade e conformidade KYC, anunciou o lançamento da sua nova solução de Verificação de Contas Bancárias, expandindo as suas capacidades nos ecossistemas financeiros e digitais da Europa.

A nova solução atenderá à crescente demanda por ferramentas mais poderosas de prevenção de fraudes e conformidade regulatória nas transações digitais cada vez mais prolíficas e sofisticadas. Espera-se que a situação de fraude em 2025 evolua ainda mais: a taxa global de fraude na verificação de identidade diminuiu um pouco para 2,2% (em comparação com as taxas globais anteriores de 2,6 em 2024), mas a sofisticação e a complexidade dos ataques aumentaram consideravelmente, principalmente devido às técnicas assistidas por IA.

Em 2025, ataques em várias etapas, inteligência artificial e tecnologias deepfake se tornaram os métodos mais populares de fraude. Estatísticas recentes do setor indicam que esquemas de fraude complexos aumentaram cerca de 180% ao ano, e essa é uma das tendências mais significativas em matéria de fraude para 2025-2026. Esses ataques estão a ficar cada vez mais integrados com:

• Identidades sintéticas
• Documentos falsos
• Engenharia social

As estratégias tradicionais de verificação terão menos impacto.

A fraude de deepfakes também é uma das principais preocupações dos negócios digitais. Cerca de 7% de todas as tentativas de fraude, em 2024, foram deepfakes, um aumento de quase quatro vezes em relação a 2023. De acordo com o relatório de 2025, a percentagem de fraudes usando deepfakes e identidades geradas sinteticamente continua a aumentar, embora a percentagem possa variar por região e setor, o que reforça a necessidade de soluções de verificação financeira e de identidade em tempo real.

Tendências regionais de fraude no Reino Unido e na Europa

Existem estatísticas regionais que apontam para a magnitude do problema na Europa:

• No Reino Unido, em 2025, o número de tentativas de fraudes relacionadas com deepfakes cresceu quase 94 por cento
• Na Europa, um em cada cinco ataques fraudulentos agora usa documentos falsificados ou forjados
• Em 2025, 64% das empresas europeias sofreram perdas financeiras como resultado de fraudes

A Sumsub é especializada em soluções KYC, AML e prevenção de fraudes para clientes de vários setores, incluindo FinTech, iGaming e comércio eletrónico. A plataforma da empresa ajuda as empresas a simplificar o processo de integração, cumprir regulamentos como PSD2 e AML/CTF e limitar a exposição a crimes financeiros com verificação de identidade inteligente e monitorização contínua.

A ferramenta de verificação de conta bancária recém-lançada permite que as empresas:

• Confirme a propriedade da conta
• Verifique os saldos
• Reveja os históricos de transações instantaneamente

Isso proporciona uma compreensão mais detalhada do comportamento financeiro do cliente, melhora a conformidade com o regulador e evita a apropriação de contas, fraudes de pagamento e abusos financeiros relacionados à identidade.

Tecnologia bancária aberta e acesso unificado aos dados

Uma aliança estratégica com a Enable Banking impulsionará a solução usando a infraestrutura Open Banking para fornecer acesso seguro e em tempo real a informações financeiras autenticadas. A ferramenta pode ser acessada por clientes no Espaço Económico Europeu (EEE) em 29 países, permitindo-lhes enviar informações relacionadas com serviços bancários com autenticação segura, Strong Customer Authentication (SCA), conforme exigido pelos requisitos da PSD2.

Integração empresarial e API

Além da sua funcionalidade principal, a solução de verificação de conta bancária oferece:

• Integração de API e SDK
• Transmissão de dados encriptados
• Prevenção de fraudes aprimorada através da validação de contas bancárias já sujeitas a rigorosa diligência prévia

A ferramenta tem várias aplicações comerciais:

• Verificação de pagamento
• Empréstimos responsáveis
• Serviços com restrição de idade
• Devida diligência
• Transações de alto risco

Ao discutir o lançamento, o diretor de produtos da Sumsub, Andrew Novoselsky, explicou que, com os ambientes regulatórios a ficarem cada vez mais complexos e os métodos de fraude a ficarem mais sofisticados, as empresas precisam de uma verificação que seja compatível e sem atritos.