Sumsub запускает проверку банковских счетов, чтобы бороться с мошенничеством по всей Европе

Sumsub, глобальный поставщик услуг по проверке личности и обеспечению соответствия требованиям KYC, объявил о запуске своего нового решения для проверки банковских счетов, расширяя свои возможности в финансовых и цифровых экосистемах Европы.

Новое решение будет отвечать растущему спросу на более мощные инструменты для предотвращения мошенничества и соблюдения нормативных требований в условиях все более активных и сложных цифровых транзакций. Ожидается, что к 2025 году ситуация с мошенничеством будет развиваться дальше: глобальный уровень мошенничества при проверке личности немного снизился до 2,2% (по сравнению с предыдущим глобальным показателем 2,6% в 2024 году), но сложность и изощренность атак значительно возросли, в основном из-за технологий, основанных на искусственном интеллекте.

В 2025 году многоэтапные атаки, искусственный интеллект и технологии deepfake стали самыми популярными способами мошенничества. Последние данные показывают, что сложные схемы мошенничества выросли примерно на 180 процентов в год, и это одна из самых важных тенденций в мошенничестве 2025-2026 годов. Эти атаки становятся все более интегрированными с:

• Выдуманные личности
• Поддельные документы
• Социальная инженерия

Традиционные способы проверки будут не так эффективны.

Мошенничество с помощью дипфейков — это тоже одна из главных проблем цифрового бизнеса. В 2024 году около 7% всех попыток мошенничества были связаны с дипфейками, что почти в четыре раза больше, чем в 2023 году. Согласно отчету за 2025 год, доля мошенничества с использованием дипфейков и синтетически сгенерированных идентичностей продолжает расти, хотя этот показатель может отличаться в зависимости от региона и отрасли, что подтверждает необходимость решений для проверки финансовых данных и личности в режиме реального времени, включая решения на основе технологии блокчейна.

Тенденции мошенничества в разных регионах Великобритании и Европы

Есть региональные статистические данные, которые показывают, насколько серьезна эта проблема в Европе:

• В Великобритании в 2025 году количество попыток мошенничества с использованием дипфейков выросло почти на 94 процента.
• В Европе сейчас каждый пятый случай мошенничества связан с поддельными или сфабрикованными документами
• В 2025 году 64 % европейских компаний понесли финансовые потери из-за мошенничества

Sumsub специализируется на решениях в области KYC, AML и предотвращения мошенничества для клиентов из разных секторов, включая FinTech, iGaming и электронную коммерцию. Платформа компании помогает предприятиям упростить процесс регистрации, соблюдать нормативные требования, такие как PSD2 и AML/CTF, а также ограничить риск финансовых преступлений с помощью интеллектуальной проверки личности и постоянного мониторинга.

Новый инструмент для проверки банковских счетов позволяет компаниям:

• Убедитесь, что вы владелец аккаунта
• Проверяйте балансы
• Просматривайте историю транзакций прямо сейчас

Это дает более детальное понимание финансового поведения клиентов, улучшает соблюдение требований регулирующих органов и предотвращает взлом учетных записей, мошенничество с платежами и финансовые злоупотребления, связанные с идентификацией.

Технология открытого банкинга и единый доступ к данным

Стратегический альянс с Enable Banking будет продвигать решение, использующее инфраструктуру Open Banking, для обеспечения безопасного доступа в реальном времени к аутентифицированной финансовой информации. К инструменту могут получить доступ клиенты в Европейской экономической зоне (ЕЭЗ) в 29 странах, что позволяет им отправлять информацию, связанную с банковскими операциями, с безопасной аутентификацией, Strong Customer Authentication (SCA), в соответствии с требованиями PSD2.

Интеграция с бизнесом и API

Помимо основных функций, решение для проверки банковских счетов предлагает:

• Интеграция API и SDK
• Шифруйте передачу данных
• Лучшая защита от мошенничества благодаря проверке банковских счетов, которые уже прошли строгую проверку

У этого инструмента есть разные коммерческие применения:

• Проверка оплаты
• Ответственное кредитование
• Услуги с возрастными ограничениями
• Будьте внимательны
• Сделки с высоким риском

Говоря о выпуске, главный директор по продуктам Sumsub Эндрю Новосельский объяснил, что с усложнением регуляторной среды и усовершенствованием методов мошенничества, бизнесу нужна верификация, которая была бы и в соответствии с требованиями, и без лишних сложностей.