Sumsub, Avrupa genelinde dolandırıcılıkla mücadele etmek için banka hesabı doğrulama hizmetini başlattı

Küresel kimlik doğrulama ve KYC uyumluluk sağlayıcısı Sumsub, yeni Banka Hesabı Doğrulama çözümünün lansmanını duyurdu ve Avrupa'nın finansal ve dijital ekosistemlerinde yeteneklerini genişletti.

Yeni çözüm, giderek daha yaygın ve sofistike hale gelen dijital işlemlerde daha güçlü dolandırıcılık önleme ve mevzuata uygunluk araçlarına yönelik artan talebi karşılayacaktır. 2025 yılında dolandırıcılık durumunun daha da gelişmesi beklenmektedir: küresel kimlik doğrulama dolandırıcılığı oranı bir miktar azalarak %2,2'ye düşmüştür (2024'teki önceki küresel oran %2,6 idi), ancak saldırıların karmaşıklığı ve giriftliği, çoğunlukla yapay zeka destekli teknikler nedeniyle önemli ölçüde artmıştır.

2025 yılında, çok aşamalı saldırılar, yapay zeka ve deepfake teknolojileri en popüler dolandırıcılık yöntemleri haline gelmiştir. Son sektör istatistikleri, karmaşık dolandırıcılık planlarının yıllık yaklaşık yüzde 180 arttığını göstermektedir ve bu, 2025-2026 yıllarında dolandırıcılık alanında en önemli eğilimlerden biridir. Bu saldırılar giderek daha fazla entegre hale geliyor:

• Sentetik kimlikler
• Sahte belgeler
• Sosyal mühendislik

Geleneksel doğrulama stratejilerinin etkisi daha az olacaktır.

Deepfake sahtekarlığı da dijital iş dünyasının başlıca endişelerinden biridir. 2024 yılında tüm dolandırıcılık girişimlerinin yaklaşık yüzde 7'si deepfake'lerdi ve bu oran 2023'e göre neredeyse dört kat artış gösterdi. 2025 raporuna göre, deepfake'ler ve sentetik olarak oluşturulan kimlikler kullanılarak yapılan dolandırıcılıkların yüzdesi artmaya devam ediyor, ancak bu oran bölgeye ve sektöre göre farklılık gösterebiliyor. Bu da gerçek zamanlı finansal ve kimlik doğrulama çözümlerinin gerekliliğini destekliyor.

Birleşik Krallık ve Avrupa'da bölgesel dolandırıcılık eğilimleri

Avrupa'daki sorunun büyüklüğünü gösteren bölgesel istatistikler vardır:

• Birleşik Krallık'ta, 2025 yılında, deepfake ile ilgili dolandırıcılık girişimlerinin sayısı neredeyse yüzde 94 arttı.
• Avrupa'da, her beş dolandırıcılık saldırısından biri artık sahte veya uydurma belgeler içermektedir.
• 2025 yılında, Avrupa şirketlerinin %64'ü dolandırıcılık sonucu mali kayıplar yaşamıştır.

Sumsub FinTech, iGaming ve e-ticaret gibi sektörlerdeki müşteriler için KYC, AML ve dolandırıcılık önleme çözümlerinde uzmanlaşmıştır. Şirketin platformu, işletmelerin kayıt sürecini basitleştirmesine, PSD2 ve AML/CTF gibi düzenlemelere uymasına ve akıllı kimlik doğrulama ve sürekli izleme ile finansal suçlara maruz kalma riskini sınırlamasına yardımcı olur.

Yeni piyasaya sürülen Banka Hesabı Doğrulama aracı, işletmelere şunları yapma olanağı sağlar:

• Hesap sahipliğini onaylayın
• Bakiyeleri doğrulayın
• İşlem geçmişlerini anında inceleyin

Bu, müşterilerin finansal davranışlarını daha ayrıntılı bir şekilde anlamayı sağlar, düzenleyici kurumlara uyumu artırır ve hesap ele geçirme, ödeme dolandırıcılığı ve kimlikle ilgili finansal suistimalleri önler.

Açık bankacılık teknolojisi ve verilere birleşik erişim

Enable Banking ile stratejik bir ittifak, Open Banking altyapısını kullanarak kimliği doğrulanmış finansal bilgilere gerçek zamanlı ve güvenli erişim sağlayan çözümü destekleyecektir. Bu araca, Avrupa Ekonomik Alanı (EEA) içindeki 29 ülkedeki müşteriler erişebilir ve PSD2 gerekliliklerine uygun olarak güvenli kimlik doğrulama, Güçlü Müşteri Kimlik Doğrulama (SCA) ile bankacılıkla ilgili bilgileri gönderebilirler.

İş entegrasyonu ve API

Temel işlevselliğinin ötesinde, Banka Hesabı Doğrulama çözümü şunları sunar:

• API ve SDK entegrasyonu
• Şifreli veri iletimi
• Zaten sıkı bir incelemeye tabi olan banka hesaplarını doğrulayarak dolandırıcılık önlemeyi geliştirin

Bu araç çeşitli ticari uygulamalara sahiptir:

• Ödeme kontrolü
• Sorumlu kredi verme
• Yaş sınırlaması olan hizmetler
• Gerekli özen
• Yüksek riskli işlemler

Sumsub ürün müdürü Andrew Novoselsky, bu sürümle ilgili olarak, düzenleyici ortamların giderek daha karmaşık hale gelmesi ve dolandırıcılık yöntemlerinin daha sofistike hale gelmesiyle, işletmelerin hem uyumlu hem de sorunsuz bir doğrulama sürecine ihtiyaç duyduğunu açıkladı.