Sumsub запускає перевірку банківських рахунків для боротьби з шахрайством у Європі

Sumsub, глобальний постачальник послуг з перевірки особи та дотримання вимог KYC, оголосив про запуск свого нового рішення для перевірки банківських рахунків, розширивши свої можливості в європейських фінансових та цифрових екосистемах.

Нове рішення задовольнить зростаючий попит на більш потужні інструменти запобігання шахрайству та дотримання нормативних вимог у все більш поширених і складних цифрових транзакціях. Очікується, що ситуація з шахрайством у 2025 році буде розвиватися далі: глобальний рівень шахрайства з перевіркою особи дещо знизився до 2,2% (порівняно з попереднім глобальним рівнем 2,6% у 2024 році), але складність і витонченість атак значно зросли, головним чином через використання технологій на основі штучного інтелекту.

У 2025 році багатоетапні атаки, штучний інтелект та технології deepfake стали найпопулярнішими методами шахрайства. Останні статистичні дані галузі свідчать, що кількість складних схем шахрайства зросла приблизно на 180 відсотків щорічно, і це одна з найважливіших тенденцій у сфері шахрайства у 2025-2026 роках. Ці атаки все більше інтегруються з:

• Синтетичні ідентичності
• Фальшиві документи
• Соціальна інженерія

Традиційні стратегії перевірки матимуть менший вплив.

Шахрайство з використанням дипфейків також є однією з головних проблем цифрового бізнесу. Близько 7% усіх спроб шахрайства у 2024 році становили дипфейки, що майже в чотири рази більше, ніж у 2023 році. Згідно з доповіддю за 2025 рік, відсоток шахрайства з використанням дипфейків та синтетично створених ідентичностей продовжує зростати, хоча цей відсоток може відрізнятися залежно від регіону та галузі, що підтверджує необхідність рішень для перевірки фінансової інформації та ідентичності в режимі реального часу, включаючи ті, що базуються на технології блокчейну.

Тенденції шахрайства в регіонах Великої Британії та Європи

Існують регіональні статистичні дані, які вказують на масштаби проблеми в Європі:

• У Великобританії в 2025 році кількість спроб шахрайства, пов'язаного з дипфейками, зросла майже на 94 відсотки
• В Європі кожна п'ята спроба шахрайства зараз включає підроблені або сфабриковані документи
• У 2025 році 64% європейських компаній зазнали фінансових втрат внаслідок шахрайства

Sumsub спеціалізується на рішеннях у сфері KYC, AML та запобігання шахрайству для клієнтів з різних секторів, включаючи FinTech, iGaming та електронну комерцію. Платформа компанії допомагає підприємствам спростити процес реєстрації нових клієнтів, дотримуватися таких нормативних вимог, як PSD2 та AML/CTF, а також обмежити ризик фінансової злочинності за допомогою інтелектуальної верифікації особи та постійного моніторингу.

Новий інструмент перевірки банківських рахунків дозволяє підприємствам:

• Підтвердьте право власності на обліковий запис
• Перевірте баланси
• Миттєво переглядайте історію транзакцій

Це дає більш детальне розуміння фінансової поведінки клієнтів, покращує дотримання вимог регуляторних органів та запобігає захопленню рахунків, шахрайству з платежами та фінансовим зловживанням, пов'язаним з ідентифікацією.

Технологія відкритого банкінгу та уніфікований доступ до даних

Стратегічний альянс з Enable Banking сприятиме розвитку рішення, що використовує інфраструктуру Open Banking для забезпечення безпечного доступу в режимі реального часу до автентифікованої фінансової інформації. Доступ до цього інструменту мають клієнти в 29 країнах Європейської економічної зони (ЄЕЗ), що дозволяє їм надсилати інформацію, пов'язану з банківською діяльністю, із безпечною автентифікацією, Strong Customer Authentication (SCA), як того вимагають вимоги PSD2.

Бізнес-інтеграція та API

Окрім основних функцій, рішення для перевірки банківських рахунків пропонує:

• Інтеграція API та SDK
• Шифрована передача даних
• Посилене запобігання шахрайству шляхом перевірки банківських рахунків, які вже підлягають суворому контролю

Цей інструмент має різні комерційні застосування:

• Перевірка оплати
• Відповідальне кредитування
• Послуги з віковими обмеженнями
• Належна ретельність
• Транзакції з високим ризиком

Обговорюючи випуск, головний директор з продуктів Sumsub Ендрю Новосельський пояснив, що з урахуванням ускладнення регуляторного середовища та вдосконалення методів шахрайства, підприємствам потрібна перевірка, яка б відповідала вимогам і не створювала перешкод.