Sumsub startet die Verifizierung von Bankkonten, um Betrug in ganz Europa zu bekämpfen

Sumsub, ein globaler Anbieter von Identitätsprüfungen und KYC-Compliance, hat die Einführung seiner neuen Lösung zur Bankkontenüberprüfung angekündigt und erweitert damit seine Kompetenzen im europäischen Finanz- und Digitalbereich.

Die neue Lösung wird den steigenden Bedarf an leistungsfähigeren Tools zur Betrugsbekämpfung und Einhaltung gesetzlicher Vorschriften im Bereich der immer zahlreicheren und komplexeren digitalen Transaktionen decken. Die Betrugssituation im Jahr 2025 wird sich voraussichtlich weiterentwickeln: Die weltweite Rate der Betrugsfälle bei der Identitätsprüfung ist etwas zurückgegangen und liegt nun bei 2,2 % (im Vergleich zu den vorherigen weltweiten Raten von 2,6 % im Jahr 2024), aber die Raffinesse und Komplexität der Angriffe hat erheblich zugenommen, vor allem aufgrund von KI-gestützten Techniken.

Im Jahr 2025 sind mehrstufige Angriffe, künstliche Intelligenz und Deepfake-Technologien die beliebtesten Betrugsmethoden. Aktuelle Branchenstatistiken zeigen, dass komplizierte Betrugsmaschen jährlich um etwa 180 Prozent zugenommen haben, was einer der wichtigsten Trends im Bereich Betrug für die Jahre 2025–2026 ist. Diese Angriffe werden immer mehr integriert mit:

• Synthetische Identitäten
• Gefälschte Dokumente
• Social Engineering

Traditionelle Verifizierungsstrategien werden weniger Wirkung zeigen.

Der Betrug mit Deepfakes ist auch eines der Hauptprobleme im digitalen Geschäft. Rund 7 Prozent aller Betrugsversuche im Jahr 2024 waren Deepfakes, was fast einer Vervierfachung gegenüber 2023 entspricht. Laut dem Bericht von 2025 steigt der Anteil von Betrugsfällen mit Deepfakes und synthetisch erzeugten Identitäten weiter an, auch wenn der Prozentsatz je nach Region und Branche unterschiedlich sein kann, was die Notwendigkeit von Lösungen zur Echtzeit-Überprüfung von Finanzen und Identitäten unterstreicht.

Regionale Betrugstrends in Großbritannien und Europa

Es gibt regionale Statistiken, die zeigen, wie groß das Problem in Europa ist:

• Im Vereinigten Königreich stieg die Zahl der Versuche von Deepfake-Betrug im Jahr 2025 um fast 94 Prozent.
• In Europa wird mittlerweile bei jedem fünften Betrugsfall mit gefälschten oder erfundenen Dokumenten gearbeitet.
• Im Jahr 2025 haben 64 % der europäischen Unternehmen finanzielle Verluste durch Betrug erlitten.

Sumsub ist auf KYC-, AML- und Betrugspräventionslösungen für Kunden aus verschiedenen Branchen wie FinTech, iGaming und E-Commerce spezialisiert. Die Plattform des Unternehmens hilft Unternehmen dabei, den Onboarding-Prozess zu vereinfachen, Vorschriften wie PSD2 und AML/CTF einzuhalten und das Risiko von Finanzkriminalität durch intelligente Identitätsprüfung und kontinuierliche Überwachung zu begrenzen.

Mit dem neuen Tool zur Bankkontoverifizierung können Unternehmen:

• Bestätige, dass du der Kontoinhaber bist.
• Überprüfe die Salden.
• Überprüfe Transaktionshistorien sofort.

Dies ermöglicht ein detaillierteres Verständnis des finanziellen Verhaltens der Kunden, verbessert die Einhaltung der Vorschriften der Aufsichtsbehörden und verhindert Kontoübernahmen, Zahlungsbetrug und identitätsbezogenen Finanzmissbrauch.

Open-Banking-Technologie und einheitlicher Datenzugriff

Eine strategische Allianz mit Enable Banking wird die Lösung vorantreiben, die die Open-Banking-Infrastruktur nutzt, um einen sicheren Echtzeit-Zugriff auf authentifizierte Finanzinformationen zu ermöglichen. Das Tool kann von Kunden im Europäischen Wirtschaftsraum (EWR) in 29 Ländern genutzt werden und ermöglicht ihnen, Informationen im Zusammenhang mit Bankgeschäften mit sicherer Authentifizierung, Strong Customer Authentication (SCA), gemäß den PSD2-Anforderungen zu versenden.

Geschäftsintegration und API

Neben den Hauptfunktionen bietet die Lösung zur Bankkontoüberprüfung:

• API- und SDK-Integration
• Verschlüsselte Datenübertragung
• Bessere Betrugsprävention durch die Überprüfung von Bankkonten, die schon einer strengen Sorgfaltspflicht unterliegen.

Das Tool hat verschiedene kommerzielle Anwendungen:

• Zahlungsprüfung
• Verantwortungsvolle Kreditvergabe
• Altersbeschränkte Dienste
• Sorgfältige Prüfung
• Transaktionen mit hohem Risiko

Andrew Novoselsky, Chief Product Officer bei Sumsub, meinte zur Veröffentlichung, dass die Unternehmen angesichts immer komplexerer regulatorischer Rahmenbedingungen und immer raffinierterer Betrugsmethoden eine Verifizierung brauchen, die sowohl konform als auch reibungslos ist.