En esta página
- Introducción
- La creciente complejidad del fraude impulsa la demanda de verificación de cuentas bancarias
- Aumento de los ataques fraudulentos relacionados con la IA y de varios pasos en 2025
- Los deepfakes como nuevo reto para la verificación de identidad
- Verificación de cuentas bancarias para garantizar el cumplimiento normativo y prevenir el fraude
- La solución a los retos normativos y de fraude actuales
Introducción
Sumsub, proveedor global de verificación de identidad y cumplimiento de KYC, ha anunciado el lanzamiento de su nueva solución de verificación de cuentas bancarias, ampliando así sus capacidades en los ecosistemas financieros y digitales de Europa.
La creciente complejidad del fraude impulsa la demanda de verificación de cuentas bancarias.
La nueva solución satisfará la creciente demanda de herramientas más potentes de prevención del fraude y cumplimiento normativo en las transacciones digitales, cada vez más prolíficas y sofisticadas. Se prevé que la situación del fraude en 2025 siga evolucionando: la tasa mundial de fraude en la verificación de identidad ha disminuido ligeramente hasta el 2,2 % (en comparación con las tasas mundiales anteriores del 2,6 % en 2024), pero la sofisticación y complejidad de los ataques ha aumentado considerablemente, sobre todo debido a las técnicas asistidas por IA.
Los ataques en varios pasos, la inteligencia artificial y las tecnologías deepfake se han convertido en los métodos de fraude más populares en 2025.
Los deepfakes como nuevo reto para la verificación de identidad.
El fraude de los deepfakes es también una de las principales preocupaciones de los negocios digitales. Alrededor del 7 % de todos los intentos de fraude en 2024 fueron deepfakes, lo que supone un aumento de casi cuatro veces con respecto a 2023. Según el informe de 2025, el porcentaje de fraudes que utilizan deepfakes e identidades generadas sintéticamente sigue aumentando, aunque el porcentaje puede variar según la región y el sector, lo que respalda la necesidad de soluciones de verificación financiera y de identidad en tiempo real.
Tendencias del fraude a nivel regional en el Reino Unido y Europa
Hay estadísticas regionales que apuntan a la magnitud del problema en Europa:
- En el Reino Unido, en 2025, el número de intentos de fraudes relacionados con deepfakes creció casi un 94 %.
- En Europa, uno de cada cinco ataques fraudulentos incorpora ahora documentos falsificados o falsos.
- En 2025, el 64 % de las empresas europeas han sufrido pérdidas financieras como consecuencia del fraude.
Protege tu empresa frente a las amenazas de fraude en constante evolución.
Las soluciones de verificación avanzadas ayudan a las empresas a adelantarse a los sofisticados ataques de fraude impulsados por la inteligencia artificial.
Más informaciónVerificación de cuentas bancarias para garantizar el cumplimiento normativo y prevenir el fraude.
Sumsub se especializa en soluciones KYC, AML y de prevención del fraude para clientes de diversos sectores, incluidos FinTech, iGaming y comercio electrónico. La plataforma de la empresa ayuda a las empresas a simplificar el proceso de incorporación, cumplir con normativas como PSD2 y AML/CTF y limitar la exposición a delitos financieros mediante la verificación inteligente de identidades y la supervisión continua.
La nueva herramienta de verificación de cuentas bancarias permite a las empresas:
- Confirma la titularidad de la cuenta.
- Verifica los saldos.
- Revisa los historiales de transacciones al instante.
Esto proporciona una comprensión más detallada del comportamiento financiero de los clientes, mejora el cumplimiento de la normativa y evita la apropiación de cuentas, el fraude en los pagos y el abuso financiero relacionado con la identidad.
Tecnología de banca abierta y acceso unificado a los datos
Una alianza estratégica con Enable Banking impulsará la solución utilizando la infraestructura de banca abierta para ofrecer un acceso seguro y en tiempo real a información financiera autenticada. Los clientes del Espacio Económico Europeo (EEE) en 29 países pueden acceder a la herramienta, lo que les permite enviar información relacionada con la banca con una autenticación segura, la autenticación reforzada de clientes (SCA), tal y como exigen los requisitos de la PSD2.
Integración empresarial y API
Más allá de su funcionalidad principal, la solución de verificación de cuentas bancarias ofrece:
- Integración de API y SDK.
- Transmisión de datos cifrados.
- Mejora de la prevención del fraude mediante la validación de cuentas bancarias que ya están sujetas a un estricto proceso de diligencia debida.
La herramienta tiene varias aplicaciones comerciales:
- Cheque de pago.
- Préstamos responsables
- Servicios con restricción de edad.
- Diligencia debida
- Transacciones de alto riesgo.
La solución a los retos normativos y de fraude actuales.
Al comentar el lanzamiento, el director de producto de Sumsub, Andrew Novoselsky, explicó que, dado que los entornos normativos son cada vez más complejos y los métodos para cometer fraudes cada vez más sofisticados, las empresas necesitan una verificación que sea conforme y sin fricciones.
El producto Verificación de cuentas bancarias está diseñado para ayudar a las empresas a operar de forma segura, crecer con confianza y cumplir los requisitos normativos actuales, al tiempo que mitiga los riesgos que plantea el fraude impulsado por la inteligencia artificial en un entorno digital cada vez más complejo.
