Sumsub wprowadza weryfikację kont bankowych w celu zwalczania oszustw w całej Europie

Sumsub, globalny dostawca usług weryfikacji tożsamości i zgodności z wymogami KYC, ogłosił wprowadzenie na rynek nowego rozwiązania do weryfikacji rachunków bankowych, rozszerzając swoje możliwości w europejskich ekosystemach finansowych i cyfrowych.

Nowe rozwiązanie zaspokoi rosnące zapotrzebowanie na bardziej skuteczne narzędzia zapobiegania oszustwom i zapewniania zgodności z przepisami w coraz bardziej powszechnych i zaawansowanych transakcjach cyfrowych. Oczekuje się, że do 2025 r. sytuacja w zakresie oszustw ulegnie dalszej zmianie: globalny wskaźnik oszustw związanych z weryfikacją tożsamości nieco spadł do 2,2% (w porównaniu z poprzednim globalnym wskaźnikiem wynoszącym 2,6% w 2024 r.), ale stopień zaawansowania i złożoność ataków znacznie wzrosły, głównie z powodu technik wspomaganych sztuczną inteligencją.

W 2025 r. najpopularniejszymi metodami oszustw stały się ataki wieloetapowe, sztuczna inteligencja i technologie deepfake. Najnowsze statystyki branżowe wskazują, że skomplikowane schematy oszustw wzrosły o około 180 procent rocznie i jest to jeden z najważniejszych trendów w zakresie oszustw w latach 2025-2026. Ataki te są coraz bardziej zintegrowane z:

• Tożsamości syntetyczne
• Fałszywe dokumenty
• Inżynieria społeczna

Tradycyjne strategie weryfikacji będą miały mniejszy wpływ.

Oszustwa związane z deepfake'ami są również jednym z głównych problemów biznesu cyfrowego. Około 7 procent wszystkich prób oszustw w 2024 roku stanowiły deepfake'i, co stanowi prawie czterokrotny wzrost w porównaniu z 2023 rokiem. Według raportu z 2025 roku odsetek oszustw z wykorzystaniem deepfake'ów i syntetycznie generowanych tożsamości stale rośnie, chociaż odsetek ten może się różnić w zależności od regionu i branży, co potwierdza konieczność stosowania rozwiązań do weryfikacji finansowej i tożsamości w czasie rzeczywistym.

Trendy dotyczące oszustw w poszczególnych regionach Wielkiej Brytanii i Europy

Istnieją regionalne statystyki, które wskazują na skalę problemu w Europie:

• W Wielkiej Brytanii w 2025 r. liczba prób oszustw związanych z deepfake wzrosła o prawie 94 procent.
• W Europie co piąty przypadek oszustwa wiąże się obecnie z wykorzystaniem sfałszowanych lub podrobionych dokumentów.
• W 2025 r. 64% europejskich firm poniosło straty finansowe w wyniku oszustw.

Sumsub specjalizuje się w rozwiązaniach KYC, AML i zapobieganiu oszustwom dla klientów z różnych sektorów, w tym FinTech, iGaming i e-commerce. Platforma firmy pomaga przedsiębiorstwom uprościć proces wdrażania nowych klientów, przestrzegać przepisów takich jak PSD2 i AML/CTF oraz ograniczyć narażenie na przestępstwa finansowe dzięki inteligentnej weryfikacji tożsamości i ciągłemu monitorowaniu.

Nowo uruchomione narzędzie do weryfikacji rachunków bankowych umożliwia firmom:

• Potwierdźcie, że jesteście właścicielami konta
• Sprawdź salda
• Natychmiast przeglądaj historie transakcji

Pozwala to na bardziej szczegółowe zrozumienie zachowań finansowych klientów, zwiększa zgodność z przepisami organów regulacyjnych oraz zapobiega przejmowaniu kont, oszustwom płatniczym i nadużyciom finansowym związanym z tożsamością.

Technologia otwartej bankowości i ujednolicony dostęp do danych

Strategiczny sojusz z Enable Banking będzie napędzał rozwiązanie wykorzystujące infrastrukturę Open Banking w celu zapewnienia bezpiecznego dostępu w czasie rzeczywistym do uwierzytelnionych informacji finansowych. Narzędzie jest dostępne dla klientów w 29 krajach Europejskiego Obszaru Gospodarczego (EOG), umożliwiając im wysyłanie informacji związanych z bankowością z bezpiecznym uwierzytelnianiem, Strong Customer Authentication (SCA), zgodnie z wymogami PSD2.

Integracja biznesowa i API

Oprócz podstawowych funkcji rozwiązanie do weryfikacji rachunków bankowych oferuje:

• Integracja API i SDK
• Szyfrowana transmisja danych
• Ulepszone zapobieganie oszustwom poprzez weryfikację rachunków bankowych, które już podlegają ścisłej procedurze due diligence

Narzędzie ma różne zastosowania komercyjne:

• Kontrola płatności
• Odpowiedzialne udzielanie kredytów
• Usługi z ograniczeniami wiekowymi
• Należyta staranność
• Transakcje wysokiego ryzyka

Omawiając wydanie, dyrektor ds. produktów Sumsub, Andrew Novoselsky, wyjaśnił, że wraz ze wzrostem złożoności otoczenia regulacyjnego i coraz bardziej wyrafinowanymi metodami popełniania oszustw, firmy potrzebują weryfikacji, która byłaby zarówno zgodna z przepisami, jak i przebiegała bezproblemowo.